GoAML-Registrierung und Geldwäsche-Compliance
GoAML-Registrierung bei der Financial Intelligence Unit der VAE. Wer betroffen ist, wie die Anmeldung abläuft und welche laufenden Pflichten danach bestehen.
Bestimmte Berufsgruppen und Unternehmen in den VAE müssen sich im Meldesystem GoAML der Financial Intelligence Unit registrieren und Verdachtsfälle melden. Betroffen sind vor allem Immobilien, Edelmetalle, Wirtschaftsprüfung und Unternehmensdienstleister. Wir übernehmen die Registrierung und richten die laufenden Pflichten praktikabel ein.
Wer muss sich bei GoAML registrieren?
Die Pflicht trifft nicht alle Firmen, sondern bestimmte Tätigkeiten. Dazu gehören unter anderem Immobiliengeschäfte, der Handel mit Edelmetallen und Edelsteinen, Wirtschaftsprüfung und Buchhaltung sowie Unternehmens- und Treuhanddienstleistungen.
Ob Ihre Lizenz darunter fällt, hängt an den eingetragenen Aktivitäten, nicht an der Selbsteinschätzung. Wir prüfen das anhand der Lizenz und nicht anhand einer Faustregel.
Was passiert nach der Registrierung?
Mit der Registrierung entstehen laufende Pflichten. Die wichtigste ist die Meldung von Verdachtsfällen, dazu kommen interne Vorkehrungen wie die Identifizierung von Geschäftspartnern und die Dokumentation.
- Registrierung im Meldesystem der Behörde
- Interne Abläufe zur Identifizierung von Geschäftspartnern
- Dokumentation und Aufbewahrung
- Meldung von Verdachtsfällen über das System
- Benennung der zuständigen Person im Unternehmen
Warum sollte man das nicht aufschieben?
Die Registrierung ist bußgeldbewehrt, und anders als bei manchen steuerlichen Pflichten gibt es hier keine stille Toleranz. Hinzu kommt ein praktischer Punkt: Banken fragen den Registrierungsstatus im Rahmen ihrer eigenen Prüfungen ab. Ein fehlender Eintrag kann Kontoeröffnungen und laufende Bankbeziehungen blockieren.
Häufige Fragen
Was ist GoAML?
GoAML ist das Meldesystem der Financial Intelligence Unit der VAE für Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsverdacht. Betroffene Unternehmen müssen sich dort registrieren und Verdachtsfälle über dieses System melden.
Woher weiß ich, ob meine Firma betroffen ist?
Entscheidend sind die in Ihrer Lizenz eingetragenen Aktivitäten. Bestimmte Tätigkeiten lösen die Pflicht aus, andere nicht. Wir prüfen das anhand der Lizenz, weil eine falsche Selbsteinschätzung hier teuer wird.
Was passiert, wenn ich die Registrierung versäume?
Die Versäumnis ist bußgeldbewehrt. Zusätzlich kann ein fehlender Eintrag im Rahmen von Bankprüfungen auffallen und dort zu Verzögerungen oder Problemen mit dem Geschäftskonto führen.
Reicht die Registrierung allein aus?
Nein. Die Registrierung ist der Anfang. Danach bestehen laufende Pflichten, insbesondere die Identifizierung von Geschäftspartnern, die Dokumentation und die Meldung von Verdachtsfällen. Wir richten diese Abläufe so ein, dass sie im Alltag tragbar sind.